Высокие цены на жилую недвижимость в районе Большого Торонто были вызваны мошенничеством с ипотекой в крупном банке.

Мошенничество произошло в отделении банка HSBC.

Расследование журналиста Сэма Купера показало, что в Торонто существует своя модель отмывания денег от недвижимости.

Модель предполагает покупку дома с помощью ипотеки, полученной с поддельным доходом, подтвержденным мошеннической удаленной работой за границей. Платежи осуществляются за счет зарубежных средств, зачисленных на счет брокером, который занимается отмыванием денег.

Схему трудно обнаружить, поскольку депозиты выглядят так же, как регулярный доход от работы, подтвержденный банком. «Мошенничество, вероятно, происходило с участием сотрудников HSBC Canada и мошеннических центров в Китае, которые проверяли поддельные банковские записи и записи о трудоустройстве».

В 2020 г отделение банка HSBC, расположенное в Aurora, достигло почти в 4 раза большего объема бизнеса, чем ожидалось от филиала такого размера. Банку удалось привлечь клиентов, не имеющих постоянной работы в Канаде, но занимающих высокооплачиваемые руководящие должности за рубежом.

Например, работника казино, который владеет тремя домами в районе Большого Торонто, который утверждал, что зарабатывает $345 тыс в год, работая аналитиком данных в Пекине. Или домохозяйку «без годового дохода», которая смогла приобрести как минимум четыре дома, взяв ипотеку в банке.

Несмотря на успех HSBC в ипотечном кредитовании, компания внезапно решила выйти из канадской банковской системы. RBC приобрел банк HSBC вскоре после инцидентов, правительство одобрило продажу несколько недель назад. Теперь от банка требуют расследования и $100 млн на оплату штрафов, пишет издание Better Dwelling.

В декабре прошлого года FINTRAC обязал банк RBC заплатить штраф в размере $7,4 млн за упущения в отчетности по подозрительным транзакциям. Это был самый крупный штраф, когда-либо выписанный агентством.

FINTRAC выявило схему мошенничества с ипотекой в районе Большого Торонто с участием китайской диаспоры, которая произошла во время пандемии. Мошенники использовали аналогичный сценарий.